3.注册墨西哥SOFOM多功能金融公司
多功能金融公司SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple)属于有限责任公司。需向金融服务使用者保护委员会(Condusef)注册,可进行融资,保理,贷款,发行信贷,数字货币兑换等业务。
根据《组织和信贷辅助活动通则》(LGOAAC)以及金融服务使用者保护委员会(Condusef)对SOFOM的定义,SOFOM主要分为二种形式:受监管与不受监管类型。
1、不受监管的SOFOM (Unregulated SOFOM)
后缀为SOFOM E.N.R.。此形式为多数投资者的选择。此类持牌机构面临的监管较少,一般情况下不受到CNBV的管辖,除了在洗钱和恐怖分子融资的规定之下,才会受到监管。此外,不受监管的SOFOM无最低资本要求。但一般建议最低资本为5万比索,且需要向客户和投资者披露,并在章程中体现。
2、受监管的SOFOM (Regulated SOFOM)
后缀为SOFOM E.R.。如果控股股东是其他金融机构或信贷机构,且要从事金融业务,就需要受到墨西哥国家银行和证券委员会(CNBV)监管,称之为受监管的SOFOM。此类持牌公司后续可以申请全银行牌照。